Fonds ISR - Comme l'épargnant français est peu porté sur le risque boursier, banquiers, assureurs et sociétés de gestion s'efforcent de les attirer sur les marchés par le biais moral engageant de l'Investissement Socialement Responsable
Il y a donc un côté hybride à ce type d'investissement car, un fois acquis au principe d'une tel engagement, l'investisseur doit toutefois s'interroger sur sa rentabilité financière pour le niveau de risque accepté. D'autant que le filon prolifère par l'accroissement significatif des OPCVM proposés et la multiplication des thématiques ISR proposées au sein des différentes classes d'actifs : actions, obligations, convertibles.
Sur nos 3 tableaux, nous présentons ici les fonds ISR par ordre alphabétique des sociétés de gestion.
Nous leur attribuons des classes de ROBO-Risque (allant de 1 à 7) de façon algorithmique (classes différentes donc de celles figurant dans le prospectus des fonds) pour tenir compte du vrai risque de volatilité inclus dans la dynamique de l'évolution de leur valeur liquidative. Enfin, nous attribuons des étoiles (allant de 1 à 5) dans la colonne ROBO-Analyse pour les OPCVM dont l'algorithme juge que leur rapport momentum positif versus critères de risque est favorable.
Car l'engagement moral ne saurait exclure l'attention portée sur le risque et la performance attendue, comme pour toute forme de placement.
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