SICAV et FONDS : nos conseils selon votre profil investisseur et le niveau de risque consenti. Notre sélection de 50 OPCVM au 02/02/2021

SICAV et FONDS : nos conseils selon votre profil investisseur et le niveau de risque consenti. Notre sélection de 50 OPCVM au 02/02/2021

Comment combiner classes et profils de risque avec des fonds dynamiques et performants ? 
 
D’un côté, tout investisseur a une certaine perception du risque consenti, et de l’autre, il y a la Bourse et les marchés dont les évolutions sont variables au gré de la conjoncture économique.
Constamment, des classes d’actifs (Actions, Obligations, Convertibles) et des zones géographiques (Europe, Amérique, Asie pacifique, etc.) performent mieux que l’ensemble des marchés.
Pour chaque portefeuille particulier, l’allocation optimale ou la sélection pertinente de fonds est celle qui va combiner au mieux ces 2 dimensions de la problématique de l’investissement : le Risque et la Performance, le tout  dans un environnement économique et boursier qui évolue en permanence.
 
Comment procède le modèle algorithmique d’ ActionsOPCVM.com pour identifier cet optimum en une liste de 50 OPCVM actualisée chaque jour ?
 
Nous analysons à cet effet la vitesse (haussière ou baissière) de chacun des 3100 fonds figurant dans notre base de données tant en absolue en que RELATIF. Car si le marché baisse de 10% et que, dans le même temps, un fonds donné ne perd QUE 5%, il convient alors de le considérer comme une performer relatif POSITIF. Nous disposons ainsi d’un double classement permanent dont nous tirons un indice de performance SYNTHETIQUE.

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Passons à présent à  l’aspect risque consenti par l’investisseur. Il existe pour mesurer ce paramètre des variables de «standing» telles que la Volatilité ou le Recul maximum, qui permettent de hiérarchiser le niveau de risque relatif contenu dans un fonds ou une SICAV en particulier. Nous transformons ces données techniques en un étagement de Rangs comparatifs, ce qui nous permet d’attribuer des signalétiques dotée d'une intensité appropriée à l’aide de signes positifs ou négatifs (et parfois Neutre).
 
En matière de risque, il convient aussi de savoir que l’AMF (Autorité des marchés financiers) valide, au sein du prospectus définissant l’objet et le fonctionnement de chaque fonds, une catégorisation en 7 niveaux du risque annoncé (allant de 1 – risque faible - à 7 : risque élevé) par la Société de gestion en charge de sa stratégie d’investissement.
 
ActionsOPCVM.com considère que cette classification est trop statique et calcule en conséquent, avec ses propres outils algorithmiques, des ROBO-risques «maison» qui s’étagent également entre 1 et 7.

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De plus, il est de tradition dans le milieu du conseil en gestion de patrimoine d’évoquer des catégories plus larges et moins nombreuses de risque, qui expriment mieux pour le particulier non spécialiste les caractéristiques générales du risque d’un fonds. Ainsi, sur le site nous répartissons l’ensemble des fonds suivis et analysés en 4 grandes classes dénommées : PRUDENT – EQUILIBRE – DYNAMIQUE et AUDACE. En face de chaque OPCVM, toutes les qualifications évoquées (Profils et ROBO-risques) figurent constamment dans les différentes colonnes de nos tableaux. Les 4 tableaux qui accompagnent cet article catégorisent les 50 fonds sélectionnés selon les 2 typologies évoquées.

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La sélection des fonds et le mode de constitutions des listes de fonds recommandées, constamment actualisées.
 
Après avoir mené un premier niveau d’analyse tant sur les momentums-performances absolus et relatifs des fonds que sur les variables de risque dont ils sont affectés, un super-algorithmique combine en une note de synthèse unique ces deux catégories d’approche de la sélectivité des OPCVM et identifie au final la liste de 50 fonds la mieux adaptées à la conjoncture boursière du moment. 
 
Nous présentons ensuite celle-ci d'une part en 2 tableaux et 7 classes de ROBO-risque, et aussi dans les 4 catégories plus larges que sont les profils PRUDENT – EQUILIBRE – DYNAMIQUE et AUDACE.
Il convient à cet égard de mettre en exergue que le nombre de fonds au sein de chaque catégorie est défini par le modèle global de façon à être en adéquation constante avec «l’air du temps» boursier qui prévaut à un moment donné. Ainsi, une conjoncture boursière dynamique haussière conduira à porter l’accent sur des titres plus dynamiques tandis qu’au contraire, des marchés en baisse tendront à concentrer l’attention sur des fonds plus défensifs.

 
Pour les particuliers qui n’investissent que sur 2 ou 3 fonds, ils trouveront la plupart du temps les vecteurs d’investissement qui leur conviennent au sein de la catégorie qui représente le mieux leur niveau d’appétence au risque.
 
ActionsOPCVM.com

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