Les investisseurs particuliers détiennent souvent dans leur banque 2 ou 3 SICAV qui leur ont été recommandées à un moment donné par un conseiller, sans qu'il en soit résulté depuis la souscription initiale un suivi régulier de leurs placements, ni qu'ait été vérifiée l'adéquation de ceux-ci au niveau du risque auquel ils ont consenti et qui a pu changé depuis lors. Désormais, périodiquement, certains de nos billets de blog seront consacrés à l'analyse des fonds d'un banque ou d'un assureur donné, en classant ceux-ci selon l'un des 4 profil investisseur suivants : Prudent - Equilibre -Dynamique et Audace. Les fonds éligibles à la poche fiscale du PEA (plan Epargne Actions) seront également passés en revue de façon distincte. Elles sont présentées ici en 5 tableaux. Leur lecture est d'une grande simplicité : plus il y a de cases vertes et d'étoiles (sur fond vert ou jaune), et plus ce fonds est qualifié en temps que vecteur d'investissement orienté positivement au regard de l'évolution des marchés.
A contrario, plus les fonds ont des cases de couleurs rouges affectées de signe moins, mieux vaut s'en tenir à l'écart, leurs évolutions en tendance absolue ou relative n'étant pas, au moment de l'observation, orientées à la hausse.
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