Vous voulez investir dans des fonds adaptés au niveau de risque auquel vous êtes prêt à consentir, le site Actions-OPCVM.com vous propose GRATUITEMENT ses 4 listes constamment mises à jour en page d'accueil : https://www.actions-opcvm.com
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Nous présentons dans cet article nos 4 listes actualisées au 22 février 2021.
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Nos recommendations pour le profil PRUDENT au regard de l'investissement dans le Fonds Général (FG) en euros. Comme chacun sait, la baisse des taux d'intérêt depuis la crise des subprimes de 2008 a mécaniquement réduit la rémunération annuelle des divers FG qui figurent dans les contrats d'assurance-vie à un niveau à présent à peine supérieur à 1%.
L'investisseur PRUDENT est donc de facto incité à regarder s'il existe des placement (relativement) moins risqués sur lesquels il pourrait reporter tout ou partie de ses mises. Comme, sorti du Fonds Général, le risque zéro n'existe pas, force est de se tourner vers des fonds OBLIGATAIRES qui, avec certes une variabilité incontournable de leurs cours, peuvent apporter, sur un horizon de 12 mois, une rentabilité supérieure.
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Nous présentons dans le tableau ci-joint une liste d'une vingtaine de fonds qui peuvent correspondre à une telle recherche. Cependant, il convient de signaler que, dans des conditions de marché extrêmes telles que nous l'avons connu en mars 2020, même ces fonds obligataires peuvent connaître des phases de recul, certes modérées, mais effectives. Par contre, leur reprise depuis lors s'est effectuée avec des appréciations pouvant atteindre 10 ou 15%, voire davantage. Il faut donc qu'un investisseur de Profil PRUDENT consacre personnellement un temps d'investigation personnelle avant de s'engager sur ces fonds obligataires. C'est pour cela qu'Actions-OPCVM.com affiche pour les 2200 fonds suivis par le site l'historique de ses analyses, pour chaque fonds figurant dans notre base de données.
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Ou bien suivre ce lien : https://www.actions-opcvm.com/analyse-robo-advising-gratuit/prudent
Les fonds de Profil EQUILIBRE et pourquoi il faut les préférer dans la phase de marché actuelle au fonds de type PRUDENT.
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Même dans des marchés baissiers, ou plutôt plus particulièrement lors de telles phases, il convient de concentrer son attention sur les fonds et les catégories de fonds qui SURPERFORMENT la MOYENNE des SICAV du marché. En effet, un investisseur particulier, sauf exception, n'est pas porté à arbitrer ses positions (cad vendre et racheter autre chose) comme le ferait un professionnel lors de telles séquences de recul marqué. Aussi, sa meilleure ligne de défense est-elle de vérifier régulièrement qu'en momentum RELATIF les lignes qu'il possède résistent mieux et donc baissent moins dans la dépression des marchés.
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Or, c'est ce qu'on observe actuellement au niveau d'une prise de risque efficiente : c'est à compter des fonds de Profil EQUILIBRE que la performance relative Trans classes d'actifs devient positive (cf. Colonne Momentum Relatif de nos tableaux) .
Cette stratégie pertinente, qui minimise le risque pris tout en l'assumant jusqu'à un niveau où il délivre une performance relative positive, peut être aisément pratiquée grâce à Actions-OPCVM.com ; car figure dans nos tableaux d'analyse une colonne MOMENTUM RELATIF dont il convient pour l'investisseur de vérifier qu'elle reste contamment en vert accompagnée de signes ++.
En agissant sur la base de ce critère, on est assuré de ne pas connaître de désagréments profonds quant au comportement d'ensemble des SICAV qu'on détient en portefeuille. Même si l'on n'évitera pas, en phase de baisse des marchés, des reculs qui resteront relativement maîtrisés.
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Les Fonds de Profil DYNAMIQUE
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Ces fonds excipent en général d'une Volatilité Relative supérieure à la moyenne du marché ainsi que des reculs plus marqués. On entre donc ici dans une catégorie de fonds adaptée à des investisseurs qui acceptent délibérément et sans réticence particulière, une prise de risque caractéristique de l'investissement boursier et de la variabilité des marchés, ceci dans l'intention de pouvoir réaliser des gains éventuels proportionnés au niveau d'un risque consenti supérieur à la moyenne.
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Notre sélection de 20 à 25 fonds vous aide à identifier à ce niveau du risque investisseur des vecteurs boursiers et des classes d'actifs qui semblent propices à délivrer des performances rémunérant la variabilité consentie de la performance. La qualité de ces fonds se distingue dans notre liste recommandée par le nombre d'étoiles que nous leur affectons de façon algorithmique (de une à 5) dans la colonne ROBO-Analyse de nos tableaux. Notons que les modèles algorithmiques de recommandations exigent de longues années de conception, mais ils ne sont pas infaillibles pour autant. On ne saurait donc exclure un regard critique personnel ou bien le recours à un conseiller en gestion patrimoniale avant de décider un investissement parmi les vecteurs boursiers distingués au moyen d'une telle méthodologie. Ceci en fonction de son degré d'accoutumance et d'expérience face aux évolutions parfois brutales des marchés. Plus généralement, plusieurs sources d'analyse et de recommandations doivent être croisées avec soin avant de s'engager dans tout investissement.
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Les Fonds de Profil AUDACE
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IL s'agit là de la catégorie de fonds dont la volatilité et la variabilité de leurs évolutions sont les plus marquées. Elle concerne uniquement des investisseurs aguerris qui entendent maximiser leurs gains éventuels en assumant des risques parmi les plus élevés.
Les classes d'actifs qu'on y distingue le plus souvent sont des fonds investis sur des marchés Emergents, des fonds tournés vers des technologies novatrices mais dont la rentabilité ne peut pas être prouvée à un horizon rapproché, des fonds orientés vers l'or, les mines ou les matières premières. Certains fonds Small Caps (petites capitalisations) relèvent aussi de cette catégorie.
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Seuls les investisseurs expérimentés et recourant à des moyens d'analyse diversifiés s'accomoderont du comportement risqué de cette catégorie de fonds.
Jean-Claude ADJEMIAN
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