Vous trouverez ci-dessus une sélection d'OPCVM dont les ratios de sécurité et de performance sont SIMULTANEMENT élévés.
La mise en exergue d'une telle simultanéité est rare et difficile à identifier car, le plus souvent, la performance et le risque sont corélés positivement : une forte performance mesurée ex-post suppose au départ un risque assumé élévé.
Sur la base de notre modèle algorithmique, nous présentons ici des fonds qui, pour une prise de risque parmi les plus basses de notre base de données de près de 2 000 OPCVM (notons que, sorti du Fonds Général en Euros, il n'y a jamais de prise de risque nulle), ont une propension à délivrer assez fréquemment (il n'y a jamais de certitude absolue en Bourse) une performance nettement supérieure à la moyenne du fonds général des compagnies d'assurance, compte tenu du niveau actuel des taux d'intérêt.
Notre algorithme actualise quotidiennement ces ratios et la constitution de cette liste évolue en conséquence de façon dynamique. Nous invitons toujours à croiser ces analyses avec d'autres approches et types de conseil disponibles sur le marché.
Il convient en effet d'attirer l'attention sur le fait que les OPCVM que nous distinguons ne maintiennent cette simultanéité d'un risque relatif faible et d'une performance significativement plus forte que celle du fonds général que pendant quelques semaines ou quelques mois. Aussi, gérer ou conseiller le client de profil PRUDENT dans une perspective de "sortie" du Fonds Général suppose un suivi attentif du portefeuille et la nécessité de quelques arbitrages à horizon intra-annuel. Il s'agit donc bien ici d'une expertise qui se déploie sur l'axe du temps, qui n'a rien de statique et qui relève d'une gestion de portefeuille à base d'OPCVM à taux de rotation faible mais non nul.
Pour les particuliers, avant toute prise de décision, le recours à un conseiller en gestion de patrimoine agréé par l'AMF est vivement conseiller. Lui seul est à même de vous indiquer le niveau de risque correspondant à votre situation personnelle.